О лимите на денежные переводы в кредитных организациях

С вступлением в силу 15.05.2025 Федерального закона от 13.02.2025 № 9-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» введены положения, устанавливающие ограничения действий дропперов – лиц, которых мошенники используют для вывода и обналичивания денежных средств.

Банки будут получать сведения о дропперах из базы данных Центрального Банка Российской Федерации (далее – ЦБ РФ) о мошеннических действиях, формируемой на основании сведений о сделках, а также обращений граждан и информации правоохранительных органов.

При включении лица в такую базу кредитная организация вправе приостановить операции по его карте. В случае отсутствия такого лица в базе, оно не сможет перевести автоматически (с использованием электронного средства платежа) себе и другим лицам денежные средства на сумму более 100 000 рублей в месяц.

Если операции сочли подозрительными, но клиенты с этим не согласны, они вправе обратиться с жалобой в банк, где получают обслуживание, или направить заявление в ЦБ РФ через интернет-приемную.

Разъясняет прокуратура Хабаровского района